Ocho licencias canceladas y cuatro suspendidas por la MGA
Desde que Malta entró a la Unión Europea, la Autoridad de Loterías y Juegos de Malta (MGA en inglés) se fue convirtiendo en un centro de regulación para los juegos de azar. El éxito se debió, principalmente, a que el país aseguraba impuestos bajos y un sistema financiero estable. Por esa razón, las principales empresas del sector no dudaron en ponerse bajo la jurisdicción que ofrecía Malta. Incluso aquellas que operan con un casino online Argentina.
Claro que el proceso de regulación no está exento de problemas que surgen cuando las empresas infringen las condiciones de las licencias. Más aun cuando un parlamento vota leyes más duras al respecto. Es en ese momento cuando la MGA está facultada a actuar con las herramientas que le otorga la ley. Así fue en el año 2018, período en que canceló ocho licencias y suspendió otras cuatro.
En la última parte del 2018, Malta operó bajo nuevas leyes de juego, que entraron en vigencia el primero de agosto después de que el Parlamento de Malta las aprobara en mayo de ese año. Las leyes le dieron a la MGA mayores poderes en relación al cumplimiento y a la ejecución de las licencias.
La MGA en acción
En el informe anual de la MGA se puede ver que emitió 16 avisos de sanción y 73 avisos de incumplimiento en 2018. También entregó 139 multas administrativas a los operadores. La mayoría de las multas tuvieron que ver con operadores que no presentaron informes periódicos, algo requerido por la ley de Malta, mientras que otras sanciones fueron por incumplimiento de las condiciones de licencia y por no avisar a la MGA a la hora de hacer cambios operativos.
La MGA llevó a cabo 33 investigaciones sobre lavado de dinero y lucha contra el financiamiento del terrorismo, para terminar con estos problemas y sus vínculos con la industria del juego. Además, la MGA consideró que 63 personas o empresas no eran aptas para una licencia. Entre ellas, 37 no cumplieron los requisitos de integridad y reputación debido a conexiones con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
Según declaraciones de Heathcliff Farrugia, presidente ejecutivo de la MGA: "El nuevo marco legal fortaleció el papel de supervisión de la MGA, específicamente en las áreas de cumplimiento y aplicación. Eso permitió concentrar los esfuerzos en áreas que presentan un perfil de alto riesgo. El nuevo régimen regulatorio también fue fundamental para garantizar que la autoridad sea más ágil a la hora de tomar decisiones".
Requisitos para obtener una licencia
Para obtener una licencia, el solicitante deberá cumplir con una serie de requisitos y con la entrega de determinada documentación. El trámite dura entre cinco y seis semanas. La licencia tendrá una duración de cinco años, renovable por el mismo período de tiempo.
- Instalaciones y sistemas necesarios deben estar en Malta.
- Los residentes no pueden apostar en estas empresas.
- El solicitante debe entregar un perfil detallado de la empresa.
- Un plan de negocios que indique cómo se va a implementar la creación de puestos de trabajo, que siempre deberán producirse en Malta.
- Una copia de las últimas auditorías a la empresa solicitante.
- Un informe detallado de todos los accionistas que tengan más de un 5 % en acciones de la empresa.
- Un plano de las oficinas que se encarguen de las tareas de call center.
Por otro lado, es posible pedir cuatro tipos distintos de licencia:
- La licencia Clase 1 pertenece a loterías, juegos de casino online y máquinas tragamonedas. El software utilizado deberá estar aprobado por la LGA.
- La licencia Clase 2 está dedicada a las apuestas deportivas, es decir, los juegos cuyo riesgo está concentrado en un solo evento que se basa en el mercado.
- La licencia Clase 3 tiene que ver con cartas, torneos, intercambio de apuestas, P2P y bingo. Por lo tanto, comprende situaciones que implican intercambios entre más de un jugador.
- La licencia Clase 4 se concentra en vendedores de software que cobran un porcentaje de las apuestas. Los operadores solamente pueden recibir una comisión, de ninguna manera tener alguna participación.
Para hacer cumplir estos requisitos la MGA no solo tiene la Lotteries and Gaming Authority (LGA), enfocada específicamente a los juegos de azar, sino que está implementando un registro único de autoexclusiones de jugadores. De esa manera, un jugador que se autoexcluye de un casino, ya no podrá registrarse en otro. Por otro lado, los casinos autorizados por la MGA tienen verificaciones de edad, juego responsable y software que asegure el juego limpio. En cuanto a la protección de los fondos, el comité internacional MONEYVAL se encarga de evitar que los depósitos de los jugadores vayan al lavado de dinero o al financiamiento del terrorismo.