Miksi kasino pyytää minulta asiakirjoja?

paper work

Lähde: Pixabay

Nettikasinot Suomessa ja maailmalla ottavat pelaajiensa turvallisuuden joka vaiheessa huomioon. Asianmukainen rahaliikenne ja sen valvominen ovat myös edellytyksiä pelilisenssien saamiselle. Esimerkiksi Euroopassa Malta Gaming Authority (MGA) ja UK Gambling Commission (UKGC) vaativat suurten rahamäärien alkuperän vahvistamista. Näin estetään rahanpesua ja samalla suojellaan asiakkaiden varoja.

Kasinopelaajalle tämä näkyy siten, että häneltä tullaan jossain vaiheessa pyytämään dokumentteja. Pelitilin rekisteröiminen nettikasinoon on helppoa ja useimmiten pienet summat saa kotiutettua ilman eri toimenpiteitä. Jos haluat kotiuttaa yli 2 000 euron voittoja, kasino pyytää sinulta usein todistusta henkilöllisyydestäsi, maksutavan omistajuudestasi ja nykyisestä asuinpaikastasi. Näin varmistetaan rahojen alkuperä ja samalla se, ettei kyseessä ole alaikäinen pelaaja, eikä pelaajan kotimaan rahapelilakeja rikota. Keräsimme yhteen useimmin kysyttyjä kysymyksiä kasinoiden asiakkaiden henkilöllisyyden varmistusprosessiin liittyen.

Mitä asiakirjoja kasino pyytää?

Ennen suurta kotiutusta nettikasinot pyytävät tiettyjä asiakirjoja, joilla voit todistaa sekä henkilöllisyytesi, että asuinpaikkasi. Pyydetyt dokumentit ovat pääpiirteittäin samat riippumatta kasinosta. Henkilöllisyyden voi todistaa ajokortilla, passilla tai kuvallisella henkilökortilla. Osoite todistetaan lähettämällä kopio tuoreesta asuinpaikkaan liittyvästä käyttölaskusta (yleensä 3 viimeisen kuukauden ajalta), kuten sähkö- tai vuokralaskusta.

Jos kyseessä on erityisen suuri summa joko talletusten tai kotiutusten osalta, joudut lähettämään kopion maksuvälineeseen liittyvistä tilitapahtumista, joissa selviää talletuksiin käytettyjen rahojen alkuperä. Kun olet kerran lähettänyt asiakirjasi ja ne on hyväksytty, ei toimenpidettä tarvitse enää toistaa – ellet sitten muuta asuinpaikkaasi.

Miten todistan maksuvälineet?

Suurin osa kasinoista netissä tarjoaa maksuvälineinä pankkisiirron, luotto- tai debitkortit sekä yleisimmät nettilompakot, kuten Neteller ja Skrill. Kun talletat tai kotiutat rahaa esimerkiksi luottokortilla, maksutiedot siirtyvät täysin salattuna, eikä edes kasinolla ole näihin pääsy. Näin asiakas voi luottavaisin mielin siirtää rahaa. Varmana siitä, ettei ylimääräisiä veloituksia voida missään vaiheessa tehdä. Maksuvälineitä itsessään ei tarvitse erikseen todentaa, sillä tämä tapahtuu automaattisesti ensimmäisen talletuksen yhteydessä. Sinun tulee vain huolehtia, että käyttämäsi pankkitili, luottokortti, debit-kortti tai esimerkiksi nettilompakko ovat nimissäsi ja henkilökohtaisessa käytössä.

Jos talletat rahaa esimerkiksi perheenjäsenen kortilla, talletetut rahat voidaan menettää. Missään vaiheessa kasino ei pyydä kortin tai maksuvälineiden kaikkia tietoja. Harvinaisissakin tapauksissa, jolloin siirretyt summat ovat erittäin suuria, tietoja peitetään, niin ettei ulkopuolinen taho voi käyttää maksuvälinettä luvatta.

Miksi asiakirjoja pyydetään?

Nettikasinot eivät pyydä asiakirjoja syyttä suotta. Maksuliikennettä ohjaavat tarkat määräykset pelilisenssin myöntäjän toimesta, minkä lisäksi kunkin asiakkaan kotimaan lait tulee ottaa huomioon. Hyöty asiakkaana henkilöllisyyden todistamisesta on turvallisempi peliympäristö riippumatta siitä, missä nettikasinossa pelaat. Varmistustoimenpiteiden avulla estetään rahanpesua, henkilöllisyyden väärentämistä, talousrikoksia tai varojen varastamista teknisin keinoin tai sosiaalisen hakkeroinnin avulla. Kasinot suojelevat näin samanaikaisesti sekä omaa, että pelaajiensa toimintaa. Yleisiä tarvittavia asiakirjoja:

Miten dokumentit lähetetään?

Yleensä nettikasino pyytää dokumentteja PDF-, JPG- tai PNG-muotoisena sähköpostitse. Jotkin sivustot tarjoavat erillisen lomakkeen, jonka kautta tiedostot saa ladattua kätevästi sivustolle. Asiakaspalvelu ottaa yhteyttä, jos tarvitaan lisätietoja tai asiakirjat ovat puutteellisia.

Ovatko tietoni turvassa?

Asiantunteva ja luotettava nettikasino Suomessa tai maailmalla, kuten suosittu JackpotCity, toimii tarkkojen sääntöjen alaisuudessa. Tämä takaa turvallisen maksuliikenteen, sekä henkilökohtaisten tietojen turvaamisen joka vaiheessa. Tietoturvaa säätelevät sekä kasinon omat sisäiset käytännöt, pelilisenssin myöntäjän asettamat vaatimukset, sekä Euroopan Unionin sisällä GDPR-tietoturvalainsäädäntö.  Kasinolle lähettämäsi asiakirjat ja tiedot ovat varmasti turvassa, eikä niitä käytetä muuhun kuin asianmukaisiin varmistustoimenpiteisiin.

Jos asiakkaan tietoja luovutettaisiin ulkopuolisille tahoille ilman lupaa tai niitä säilytettäisiin huolimattomasti, joutuisi kasino maksamaan tuntuvat sakot. Lisäksi pelilisenssi saatettaisiin hyllyttää ainakin väliaikaisesti. Kaikki pelaajien tiedot säilytetään luottamuksellisesti ja kasinon sisällä dokumentteihin pääsevät käsiksi vain turvallisuudesta vastaavat henkilöt.

Kauanko joudun odottamaan?

Asiakirjojen tarkastukseen menee yleensä maksimissaan muutama päivä. Joskus varmistus saatetaan hoitaa jopa samana päivänä. Tapauskohtaisesti voi kuitenkin olla eroja riippuen kasinosta, kotimaasta ja siirrettävästä rahamäärästä. Jos dokumentit ovat kunnossa eikä lisätietoja tarvita, prosessi hoituu nopeasti ja saat pian ilmoituksen onnistuneesta tietojen varmistamisesta. Rahojen kotiutus jatkuu tämän jälkeen normaalisti ilman eri toimenpiteitä.

Kasino voisi toki pyytää dokumentteja jo rekisteröinnin yhteydessä, mutta se ei olisi pelaajien kannalta mieluisaa, johtuen pelkästään valtavasta uusien pelaajien määrästä. Suuri osa kasinopelureista kotiuttaa sangen harvoin. Ajankäytön kannalta on järkevämpää pyytää asiakirjoja vain silloin, kuin niitä oikeasti tarvitaan – eli ensimmäisen suuremman kotiutuksen yhteydessä.

A Dark Matter – mystinen online-kolikkopeli™ Miten Optimoin Mobiilikasinopelit?